Een belangrijk ingrediënt in elke makelaardij of verkoopsituatie is de makelaarseed. De makelaarseed is een belofte van vertrouwelijkheid, een belofte dat hij geen informatie over de transactie die wordt voltooid of de zakelijke relatie met een klant aan iemand anders zal onthullen. Hoewel dat voor veel mensen misschien als gezond verstand lijkt, is het een belangrijk onderdeel van makelaardij en uiteindelijk verkoop in de financiële wereld. Het zou voor een cliënt geen zin hebben om een financiële transactie aan te gaan met een makelaar die niet vertrouwd kon worden om de informatie van die cliënt vertrouwelijk te houden.
Als die cliënt een goede relatie heeft met zijn huidige beursvennootschap, is er voor hem weinig reden om naar een nieuw kantoor te gaan om alleen maar informatie van hem te krijgen. Dat betekent echter niet dat een nieuwe makelaardij beter zal zijn. Het kan zelfs de bestaande relatie tussen de twee bedrijven verslechteren. De beursvennootschap heeft zich tenslotte jegens de cliënt gecommitteerd om hen de hoogst mogelijke vertrouwelijkheid te bieden, en die toewijding betekent dat de cliënt alles over de transactie moet worden verteld. Hetzelfde kan gelden voor de verkoopafdeling van de beursvennootschap.
De makelaarseed is ook een belangrijk onderdeel van het regelgevingskader dat is opgezet door effectenregelgevers, of de SEC. Deze regelgeving is opgesteld om de investeringsbelangen van het grote publiek te beschermen.
Zonder deze regels zouden investeerders en bedrijven gevoeliger kunnen zijn voor investeringen met een hoog risico en verkooptactieken onder hoge druk. Tegenwoordig zorgt de SEC ervoor dat makelaars en beursvennootschappen deze voorschriften volgen, zodat iedereen volgens dezelfde regels kan spelen.
Ook al ligt de makelaarsverplichting bij de cliënt, dit betekent niet dat hij zijn eigen belangen kan negeren. Wanneer een makelaar materiële informatie over een cliënt openbaar maakt, moet hij zowel de materiële feiten onthullen als de impact die deze feiten kunnen hebben op de beslissing van de cliënt. Als de openbaarmaking gunstig is voor de beursvennootschap, zijn zij wettelijk verplicht om deze informatie vrij te geven. Als de openbaarmaking echter ongunstig is voor de klant, is hij hiertoe wettelijk niet verplicht. Dit staat bekend als een Broker Self-Disclosure Agreement of BSDCA.
Dit document beschrijft de taken van de makelaar in termen van het verstrekken van beleggingsadvies aan de klant, het doen van onderzoek naar de activa van de klant en het adviseren van de klant over het beheren van zijn beleggingen. Het vereist dat de makelaar de klant op de hoogte brengt van alle materiële feiten met betrekking tot de investering, inclusief risico’s en voordelen. Er wordt ook van hen verwacht dat ze de opties bespreken die voor de klant openstaan en aanbevelingen doen over hoe de klant verder moet gaan. Makelaars mogen geen misbruik maken van de klant, of hun positie voor hun eigen belang gebruiken. Ze mogen ook geen enkele criminele handeling plegen die een grond zou vormen voor een civiele procedure tegen de makelaar.
Zoals u kunt zien, zijn de wettelijke verplichtingen van een makelaar talrijk. Hoewel de primaire taak van een makelaar is om de klant te adviseren over zijn investeringskeuzes, vereist het niet dat hij iets doet dat de klant in een juridische overtreding zou brengen. Als een makelaar echter zijn plichten schendt, kan hij wettelijk aansprakelijk worden gesteld.
Klik hier voor meer informatie TalsmaMakelaardij